A previsão financeira é uma ferramenta de trabalho essencial para a gestão de supermercados. Veja como ela ajuda na tomada de decisões mais assertivas e na saúde financeira do negócio.
É muito difícil realizar qualquer planejamento sem ter uma ideia de como as finanças pessoais estarão no futuro. Para empresas, não é diferente. É necessário que os empreendedores fiquem sempre atentos à situação econômica do negócio para garantir o seu sucesso a longo prazo.
Neste cenário, a previsão financeira surge como uma importante ferramenta de gestão para auxiliar na tomada de decisões de uma organização, principalmente no que diz respeito à sua saúde financeira. Assim, por meio dessa estratégia, é possível fazer projeções futuras e traçar os próximos passos para alcançar bons resultados.
Tudo isso, por meio de cálculos de receitas, despesas, lucros e fluxo de caixa, além da identificação de tendências do setor.
Para a área supermercadista, a previsão financeira é importante porque as empresas desse segmento precisam lidar com uma grande variedade de produtos e clientes diariamente. A estratégia, por sua vez, pode ajudá-las a gerenciar suas finanças de forma mais eficaz, contribuindo para o seu crescimento.
Neste artigo, explicamos de que outras maneiras essa estratégia pode beneficiar os supermercados e mostramos algumas dicas essenciais para aplicá-la sem dificuldades. Acompanhe!
O que é previsão financeira?
A previsão financeira é uma parte importante do planejamento de uma empresa, uma vez que permite que os gestores tomem decisões mais assertivas, baseadas nas projeções realizadas de todas as receitas e despesas futuras.
Geralmente, esse processo tem duas abordagens: a de curto e a de médio prazo. Na primeira abordagem, a análise é feita mensalmente e deve gerar uma previsão de, pelo menos, um ano de antecipação. Já no médio prazo, o período pode ser mais extenso, de até três anos.
Dessa forma, com essa estimativa, a organização consegue entender seu cenário atual, preparar-se para o futuro e decidir, com mais segurança, como proceder. A previsão financeira também minimiza riscos e maximiza as possibilidades de sucesso, se realizada de maneira adequada.
Assim, de forma mais subjetiva, a ferramenta funciona como uma bússola que indica o caminho que o supermercado deve seguir para não se perder e nem cair em nenhuma armadilha de gastos excessivos que prejudiquem o seu caixa.
Previsão x projeção financeira
Apesar de seus conceitos estarem intimamente relacionados, previsão e projeção financeiras não são a mesma coisa.
Enquanto a previsão projeta o desempenho econômico futuro da empresa, considerando o seu histórico e comportamento do mercado e em períodos de curto, médio ou longo prazo, a projeção, quando feita, visa estimar os valores que serão desembolsados no futuro. Isto é, nos eventos que podem acontecer e gerar despesas para o negócio.
Além disso, no primeiro caso, as estimativas são voltadas para custos operacionais, vendas, fluxo de caixa, entre outros. E, no segundo caso, impostos anuais, questões trabalhistas, possibilidades de multas e outras variáveis.
Importância da previsão financeira
A previsão econômica é importante para o crescimento de qualquer empresa a longo prazo, uma vez que ela oferece uma estimativa de como a saúde financeira se comporta ao longo do período avaliado. Com base nesse prognóstico, os gestores poderão tomar decisões estratégicas e corretivas mais seguras, se antecipando de possíveis problemas e preparando-se para oportunidades futuras.
Além do seu papel no planejamento do negócio, essa ferramenta ainda contribui para a formação da credibilidade empresarial. Isso porque estimativas bem executadas demonstram controle e cuidado com as finanças, o que, consequentemente, atrai investidores.
A previsão também é importante para comunicar as condições do negócio aos próprios colaboradores. Ela pode ser uma aliada na hora de estabelecer metas e elevar o engajamento do time.
Benefícios da previsão financeira para supermercados
No setor supermercadista, a estimativa econômica atua como grande facilitadora em processos como previsão de demanda, análise de comportamento dos consumidores, dentre outros. Listamos os principais benefícios da ferramenta para supermercados nos tópicos abaixo.
Previsão de demanda
A estimativa econômica pode ajudar os gestores de supermercados a preverem a demanda futura de produtos. Isso pode ajudá-los a ajustar seus estoques e preços para atender às necessidades dos clientes.
Fluxo de receita
A ferramenta também pode ser útil na previsão de fluxos de receita futuros do estabelecimento, permitindo que os administradores planejem melhor suas finanças e identifiquem as oportunidades de investimentos, como expandir ou abrir novas lojas.
Potenciais riscos
Outra vantagem é a possibilidade de contribuir para a identificação de potenciais riscos e oportunidades financeiras. Ao analisar dados e tendências, podem ser tomadas decisões voltadas para o gerenciamento de estoque, níveis de pessoal e estratégias de marketing. Isso pode levar a uma maior eficiência e lucratividade, beneficiando o supermercado e seus clientes.
Comportamento de compra dos consumidores
Estar atento às mudanças de comportamento de compra dos clientes é essencial para empresas varejistas. Com a previsão financeira, esse acompanhamento pode ser realizado de forma mais facilitada, uma vez que a partir da sua realização, baseada no gerenciamento de estoque, é possível extrair informações sobre as preferências dos consumidores e suas alterações de hábitos.
Isso permite que os supermercados adaptem suas operações e ofertas de produtos para atender à demanda em constante mudança.
Segurança da empresa
Um dos benefícios mais importantes dessa estimativa econômica é trazer segurança às contas da empresa. Dessa forma, as chances de fazer um provisionamento certeiro e deixar as finanças do estabelecimento blindadas, mesmo nos piores cenários, são bem maiores.
O que traz muitas vantagens institucionais e pode atrair investidores, já que consolida o negócio no mercado.
Como fazer previsão financeira em supermercados
O ato de prever implica na antecipação do que pode acontecer ou não com as contas do supermercado. Toda a previsão é feita com base em informações passadas. Elas servirão para que o empresário tenha uma visão antecipada e real do negócio. Dessa forma, ele conseguirá estabelecer um gerenciamento mais seguro e eficaz.
Por tudo isso, o ideal é que a previsão financeira seja iniciada a partir do levantamento dos dados anteriores.
Os próximos passos são:
- Definir o período para a estimativa: essa etapa é importante para a compreensão da média mensal.
- Avaliar o fluxo de caixa: a análise da relação entre o dinheiro que entra e sai do estabelecimento ajuda a entender com que valores será possível contar a cada mês para fazer investimentos e honrar dívidas.
- Analisar o ponto de equilíbrio: também chamado de Break Even Point (BEP), o ponto de equilíbrio é o momento em que a empresa equilibra as contas: o que sai e o que entra, além dos custos fixos e variáveis. Essa etapa é fundamental para garantir a rentabilidade do supermercado.
- Estimar o crescimento: perguntas como “Em que ritmo a empresa está crescendo? A expectativa é que o ritmo se mantenha? Ou desacelere?” ajudam a determinar os faturamentos para os meses seguintes numa previsão financeira.
- Trabalhar com cenários distintos: especialmente nas previsões econômicas para prazos longos, pode ser interessante levantar cenários diferentes dentro do setor supermercadista e criar versões distintas para cada um.
Acompanhar a previsão: depois de elaborar a estimativa, é hora de avaliá-la e acompanhá-la pelo tempo estipulado.
5 dicas para uma previsão financeira de sucesso
Como vimos, a previsão financeira oferece muitos benefícios para empresas do setor supermercadista. No entanto, para colocá-la em ação, é preciso considerar o tamanho do estabelecimento, a infraestrutura e a maturidade dos processos.
Assim, se trata de uma tarefa que exige dedicação e estudo, mas que pode ser executada de forma assertiva com algumas dicas. Veja a seguir.
1. Definição de metas claras e alcançáveis
A previsão financeira começa com o estabelecimento de metas financeiras claras e específicas. Essas metas devem ser realistas e alcançáveis com base em dados financeiros, históricos e tendências de mercado. Assim, é importante que os gestores definam metas de curto e longo prazo, e dividem-nas em marcos menores para acompanhar seu progresso.
2. Uso de fontes de dados confiáveis
A estimativa econômica é tão boa quanto os dados que a empresa usa. O ideal é se certificar de usar apenas fontes de dados confiáveis, como demonstrações financeiras, relatórios de mercado e indicadores econômicos, para garantir a precisão e a confiabilidade das previsões para o supermercado.
Ter uma rotina de coleta e análise de dados ajuda muito nesse processo. Assim, as informações financeiras se mantêm atualizadas e os gestores conseguem ter um melhor acompanhamento da situação econômica da empresa.
3. Método de previsão
Existem vários métodos para elaborar a previsão financeira do negócio, como a análise de tendências, análise de regressão, de séries temporais, entre outros.
Dessa forma, para escolher o procedimento ideal, é preciso considerar os objetivos comerciais e, principalmente, as metas financeiras da empresa.
4. Monitoramento e atualização
A previsão financeira não é uma atividade única. É necessário monitorar e atualizar continuamente as estimativas, com base no desempenho financeiro real e nas mudanças nas condições de mercado. Isso ajudará os gestores a tomarem decisões assertivas, informadas e ajustarem a estratégia financeira do supermercado.
5. Contribuição da equipe
A realização dessa estimativa envolve várias partes interessadas, como executivos, investidores e membros da equipe. É importante se comunicar com a equipe, sobretudo, do setor financeiro, para garantir que todos estejam alinhados com as metas e estratégias econômicas do negócio. Isso ajudará a construir uma cultura de transparência e responsabilidade financeira, algo crucial para o sucesso.
Bônus: a tecnologia como aliada da previsão financeira
Atualmente, existem diversas ferramentas tecnológicas que podem auxiliar na realização da previsão financeira. O aplicativo da Checkbits, por exemplo, além da criação de listas, permite o desenvolvimento de gráficos e relatórios a partir dos dados coletados da empresa.
Quando se trata de estimativas econômicas, essa função se torna ainda mais interessante e útil, uma vez que os arquivos podem ser usados para análise da saúde financeira dos supermercados e criação de um prognóstico para os próximos meses ou anos.
